חלוקה שווה בין היורשים שהיא מתכון בטוח למחלוקת

השבוע שוחחתי עם זוג בפרק ב'. בני הזוג ערכו צוואה הדדית לפני כמה שנים.
לשניהם יחד חמישה ילדים, לכל אחד מהם ילדים ממערכת יחסים קודמת, ועוד ילד אחד משותף.
בבעלותם חמש דירות וכספים שצברו.
אחת הדירות היא הדירה שבה הם מתגוררים. דירה נוספת נמצאת לקראת סיומו של פרויקט תמ"א והשווי שלה עלה מאוד, ושלוש דירות נוספות עשויות לעבור בעתיד התחדשות עירונית, אבל כרגע אי אפשר לדעת אם זה אכן יקרה, מתי, ומה יהיה שוויין בסופו של דבר.
והפתרון שבחרו אז נשמע הגיוני והוגן מאוד:
כל אחד מחמשת הילדים יקבל חמישית מכל הרכוש.
אלא שכשהסתכלנו יחד על התוצאה המעשית, התברר שדווקא החלוקה השווה הזאת עלולה ליצור בעיה.
אם הצוואה תישאר כפי שהיא, לאחר פטירת שניהם חמשת הילדים יהיו שותפים בכל אחת מחמש הדירות.
ובמקרה הזה יש לכך משמעות מיוחדת.
לא כל הילדים הם אחים זה לזה, וההורים חוששים שבעתיד יתעוררו ביניהם חילוקי דעות.
כמובן, לאחר הפטירה של ההורים הילדים יוכלו להגיע להסכמה ולערוך ביניהם הסכם לחלוקת העיזבון. הם יוכלו להחליט מי יקבל איזו דירה ואיך לאזן ביניהם את ההפרשים. אבל יש כאן בעיה אחת:
הפתרון הזה תלוי בכך שכל הילדים יצליחו להסכים.
ומה יקרה אם לא?
לכן חיפשנו דרך אחרת.
דרך שתאפשר לילדים, אם ירצו, להגיע להסכמות אחרות, אבל שלא תשאיר אותם תלויים בהסכמה כזאת.

המנגנון שעליו חשבנו היה כזה:
לאחר פטירת שני בני הזוג תיערך שמאות לכל הדירות.
בהגרלה ייקבע סדר הבחירה בין הילדים, וכל ילד, לפי תורו, יבחר דירה אחת.
מאחר שהדירות לא בהכרח יהיו שוות בערכן, ובוודאי שאי אפשר לדעת היום מה יהיה שוויין בעוד שנים, הפרשי השווי יאוזנו באמצעות הכספים שיישארו בעיזבון.
כך כל ילד יקבל בסופו של דבר חלק שווה בערכו, אבל הילדים לא יהיו שותפים בדירות.
אם בבוא היום כולם יחשבו שעדיף לחלק את הרכוש בדרך אחרת, הם עדיין יוכלו להסכים על כך ולחתום על הסכם בין יורשים.
אבל אם לא תהיה ביניהם הסכמה, הצוואה עצמה כבר תספק מנגנון שמוביל לחלוקה.
צוואה טובה נותנת גם מענה לשאלה "מי יקבל כמה?" אבל גם לשאלה "איך למנוע מחלוקות בין היורשים ביום שבו אנחנו כבר לא נהיה שם כדי לדאוג לכך?"
לפעמים "חמישית לכל ילד" היא חלוקה שווה לחלוטין על הנייר, אך היא עלולה להשאיר אחריה חמישה ילדים שצריכים לקבל יחד החלטות לגבי חמש דירות.
תכנון נכון מנסה לחשוב גם על היום שאחרי החלוקה.
אגב, במסגרת התכנון בדקנו גם אם אפשר לייצר חיסכון עתידי במס. מצאנו אפשרות שעשויה לחסוך מס שבח ביחס לאחת הדירות, אבל היא הייתה מחייבת את בני הזוג להעביר כבר היום ארבע דירות במתנה לילדים. מבחינתם, בשלב הזה של חייהם, זה פשוט לא היה הפתרון הנכון.
 אם גם אצלכם יש כמה נכסים, ילדים במצבים שונים, משפחה בפרק ב' או צוואה שנכתבה לפני כמה שנים ולא בטוח שעדיין מתאימה למציאות המשפחתית והכלכלית שלכם, אני מזמינה אתכם לשיחה ראשונית של 15-20 דקות לבדוק אם יש משהו שכדאי לתכנן אחרת.
השארת פרטים לצורך תיאום שיחה:

נכתב על ידי עו"ד טלי קסלר · אוגוסט 2026

לפני קבלת החלטה ביחס לנכסים ולמשפחה בידקו את האפשרויות

צור קשר