ליווי משפטי ומיסויי בעת קבלת החלטות משפחתיות על העברת הרכוש לדור הבא
תכנון העברה בין־דורית כולל הרבה יותר מהכנת צוואה או העברת דירה במתנה. במקרים רבים מדובר במערכת של החלטות משפחתיות שיש להן ביטוי משפטי ומיסויי, שמשפיעות על ההורים, הילדים והיורשים לשנים קדימה.
המטרה שלנו היא לסייע למשפחות לעצור רגע לפני קבלת החלטות משמעותיות, להבין את התמונה המלאה, לבחון את החלופות האפשריות, ולבחור את הדרך שמתאימה למבנה המשפחתי, לנכסים, לשיקולי המס ולמערכת היחסים בין בני המשפחה.
השירותים מתאימים למשפחות ובעלי נכסים שנמצאים לפני פעולה משמעותית, כגון: העברת דירה, עריכת צוואה, חלוקת עיזבון, עזרה כספית לאחד הילדים או תכנון עתידי של חלוקת הרכוש המשפחתי.
השירותים שלנו
תכנון העברה בין־דורית של נכסים
ליווי משפחות בתכנון כולל של העברת דירות, נכסים, כספים או עסק משפחתי לדור הבא. התהליך כולל מיפוי של הנכסים, בני המשפחה, הצרכים, שיקולי המס והסיכונים, הכנת תוכנית מפורטת המתייחסת לצרכים של בני המשפחה השונים ויישומה באמצעות הכלים המשפטיים כגון: צוואה, הסכמי מתנה, הסכמים בין יורשים, הסכמים משפחתיים שונים, מכירה או פתרון אחר.
העברת דירה במתנה / העברה ללא תמורה
ליווי לפני העברת דירה לילד, נכד או בן משפחה אחר. השירות כולל בחינת השלכות מס רכישה ומס שבח, שמירה על זכויות ההורים, התייחסות ליחסים בין אחים, סיכונים במקרה של גירושין או חובות של הילד, ותיעוד נכון של הכוונה המשפחתית.
צוואות למשפחות מרובות נכסים
עריכת צוואות ותכנון הורשה למשפחות מרובות נכסים כגון דירות, כספים, נכסים עסקיים או מבנה משפחתי מורכב. השירות כולל בחינת אפשרויות כמו צוואה רגילה, צוואה הדדית, יורש אחר יורש, יורש במקום יורש, הגנה על בן/בת זוג וצמצום סיכון למחלוקות עתידיות.
הסכמים בין יורשים
ליווי יורשים בגיבוש הסכמים לחלוקת עיזבון, דירות, כספים ונכסים משפחתיים. השירות מתאים במיוחד אחרי הפטירה של אחד ההורים או שניהם ולפני ביצוע החלוקה הראשונה, כאשר במסגרת הליווי אנחנו בוחנים ביחד את השלכות המס, את האפשרות השונות לחלוקה של נכסי העיזבון, ואת האיזונים הנדרשים בין היורשים והשלכ.
ליווי לאחר פטירת הורה
ייעוץ וליווי לפני חלוקת עיזבון, מכירת דירת ירושה או נכסי הירושה, חלוקת הכספים, סגירת החשבונות, העברת זכויות או ביצוע איזונים בין אחים. בשלב הזה לעיתים קיימות הזדמנויות חד פעמיות לתכנון מס בהיקפים משמעותיים, ולכן מומלץ לבדוק את הדברים לפני ביצוע פעולות שקשה לתקן בדיעבד.
עזרה כספית לילד אחד
ליווי הורים שמעוניינים לעזור לאחד הילדים ברכישת דירה, בסגירת חובות, בהקמת עסק או בצורך כלכלי אחר. השירות כולל בחינה של מתנה מול הלוואה, שמירה על איזון משפחתי, תיעוד הכוונה, הגנה על ההורים והתייחסות להשלכות עתידיות מול הילדים האחרים או בני זוגם.
לא בטוחים איזה שירות מתאים למקרה שלכם?
אם אתם עומדים לפני החלטה משמעותית ביחס לדירה, לעיזבון, לעזרה לילדים או לחלוקת הרכוש המשפחתי צרו קשר כדי שנבחן ביחד את התמונה המלאה לפני שאתם פועלים.